Formação de Planejador Financeiro Pessoal
10 módulos exclusivos!
95 horas
Período mínimo de 6 meses (padrão MEC)
Módulo 1 - Masterclass com Gustavo Cerbasi: Planejamento Financeiro Integrado
com
Gustavo Cerbasi
Ele vai mostrar como as áreas-chave do planejamento — como orçamento, investimentos, previdência, seguros, sucessão, tributação, crédito e objetivos de vida — não funcionam isoladamente, e sim como engrenagens de um mesmo motor. Qualquer decisão em uma delas impacta diretamente todas as outras.
É uma aula essencial para conectar tudo o que foi aprendido ao longo do curso, com a visão prática e estratégica de quem transformou o planejamento financeiro no Brasil.
Duração do módulo: 5 horas
Pensar o planejamento financeiro como um processo sistêmico
Compreender os efeitos em cadeia de boas (e más) decisões
Integrar técnica e sensibilidade humana na construção de planos financeiros
Traçar planos que alinhem vida, patrimônio e propósito
Módulo 2 - O Processo de Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar
Duração do módulo: 10 horas
Componentes do planejamento financeiro
Conceito Básico de Finanças
Objetivos de Vida e Ciclo de Renda
Aspectos conceituais do Imposto de Renda
Gestão Financeira
Balanço Patrimonial
Crédito e Endividamento
Conceitos básicos de investimentos
Psicologia do Planejamento Financeiro
Conduta Ética Profissional
Módulo 3 - Gestão de Ativos e Investimentos no Brasil
Duração do módulo: 10 horas
Sistema Financeiro Nacional
Taxa de Juros e Renda Fixa
Mercado de Ações
Derivativos e Investimentos Alternativos
Fundos Imobiliários
Fundos de Investimento
Diversificando com investimentos externos e criptos
Gestão de Riscos
Teoria das Carteiras
Goal Based Investing e Papéis
Módulo 4 - Gestão de Riscos e Proteções
Duração do módulo: 10 horas
Mercado Segurador Brasileiro
Sistema Nacional de Seguros
Regulamentação
Análise de Riscos
Planejamento de Proteções
Conceitos Técnicos
Aspetos legais de um contrato de seguros
Capitalização
Seguro Ramo Vida
Seguro Demais Ramos
Módulo 5 - Planejamento da Aposentadoria
Duração do módulo: 10 horas
Longevidade: mudança demográfica, expectativa de sobrevida, tábua biométrica
Planejamento da Aposentadoria - Os Desafios de Planejar para o Longo Prazo
Planejamento da Aposentadoria - Os desafios de Quantificar o Longo Prazo
Planejamento da Aposentadoria - Estrutura da Renda Futura
Previdência Social
Reforma da Previdência
Previdência Complementar Fechada
Previdência Complementar Aberta I
Previdência Complementar Aberta II
Tendências
Módulo 6 - Planejamento Tributário e Fiscal
Duração do módulo: 10 horas
Normas Tributárias: conceitos e princípios
Fundamentos do Imposto de Renda
Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda da Pessoa Física
Tributação dos Rendimentos das Pessoas Físicas
Aplicações de Renda Fixa e Fundos de Investimento
Aplicações de Renda Variável
BDR, criptoativos e Imposto de Renda da Pessoa Jurídica
Rendimentos no Exterior
Patrimônio no Exterior e Obrigações no Brasil
Planejamento Tributário
Módulo 7 - Planejamento Sucessório
Duração do módulo: 10 horas
Princípios da Sucessão Patrimonial
Regimes de Bens no Casamento
Reflexos Patrimoniais da Dissolução do Casamento e União Estável
Aspectos Patrimoniais do Direito das Sucessões
Normas Tributárias: conceitos e princípios
Regras de Sucessão - Parte II
Doação e Testamento
Seguro de Vida e VGBL
Holdings, Fundos Fechados e Estruturas no Exterior
Aspectos Tributários na Sucessão: ITCMD, ITBI, e Imposto de Renda
Módulo 8 - Planejamento Financeiro na Prática
Duração do módulo: 10 horas
Mercado de Planejamento Financeiro
Carreira e Modelo de Negócios
Público Alvo, Comunicação e Marketing
Ferramentas e Processos
Precificação e Remuneração
Viabilidade do Negócio
Coleta de Informações
Análise das Informações, Síntese e Apresentação
Plano de Ação e Monitoração
Prospecção e Vendas
Módulo 9 - Ciências Comportamentais Aplicadas
com
Rebeca Toyama
Duração do módulo: 10 horas
Introdução às Ciências Comportamentais
Vieses
Quatro Inteligências
A Origem dos Distúrbios Financeiros
Distúrbios de Rejeição
Disturbios de Apego
Distúrbios Relacionais
Bem-Estar Financeiro
Escalas
Ferramentas e Aplicações Práticas
Módulo 10 - Mentoria Prática em Planejamento Financeiro na SuperRico
com
Daniela Aissum, CEA e Clay Gonçalves, CFP®
Duração do módulo: 10 horas
Onboarding e Apresentação da SuperRico
Portfólio de Serviços e Curva de Vitalidade Financeira
Metodologia e Desenvolvimento de Planejamento Financeiro
Processos e Ferramentas SuperRico
Relatório e Plano de Ação
Estudo de caso
4 encontros com planejador financeiro
Entrega de avaliação e estudo de caso
Curso recomendado e reconhecido pela Planejar
Curso em parceria com a BM&C Class, aderente aos padrões internacionais do Programa de Educação do FPSB - Financial Planning Standards Board (Conselho de Padrões de Planejamento Financeiro da Certificação CFP® – Certified Financial Planner). É um dos cursos recomendados pela Planejar para quem quer ser planejador financeiro profissional e certificado.
Formação com a SuperRico
O programa oferece uma formação avançada em Planejamento Financeiro, liderada por especialistas da SuperRico. Com uma abordagem prática e alinhada aos pilares da Planejar® e da certificação CFP®, os participantes desenvolvem habilidades reais atuando diretamente com clientes. Além disso, têm acesso a mentorias exclusivas e fazem parte de um ecossistema que os prepara para uma carreira de alto nível no planejamento financeiro.
Conquiste o sucesso profissional e esteja preparado para as oportunidades do mercado
Possibilidade de ganhos elevados – Especialistas e consultores de alto nível podem ganhar acima de R$ 9.000 a R$ 15.000 (fonte Exame) ou mais por mês, dependendo da experiência, especialização e localização.
Mercado em constante crescimento – Com a conscientização financeira global em alta, a demanda por planejamento financeiro cresce. Essa área em constante evolução proporciona vastas oportunidades profissionais. Com o investimento em uma formação completa, é possível obter retorno em menos de 12 meses, dependendo da área de atuação.
Encontros ao vivo
Este é um espaço para tirar dúvidas, esclarecer pontos e conhecer novos meios de estudo como artigos, livros e vídeos. Cada encontro é dedicado a temas importantes e relevantes do Planejamento Financeiro com outros especialistas da SuperRico.
Mentoria Prática
Proporcionar aos alunos uma vivência prática e supervisionada de atendimento ao cliente, utilizando a metodologia da SuperRico, ferramentas tecnológicas de planejamento financeiro e a mentoria direta de profissionais certificados e atuantes no mercado.
Orientação e Suporte
Acesso a orientações profissionais contínuas para garantir sucesso na carreira dentro do ecossistema SuperRico.
Trabalhe na SuperRico
Durante o curso, você pode atuar como Planejador Independente na SuperRico sem custos adicionais.
Certificação CFP®
Desconto exclusivo de 50% no curso preparatório para certificação CFP® com Edgar Abreu.
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