Formação Profissional e Prática em Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar
14 módulos exclusivos!
Módulo 1 - Masterclass com Gustavo Cerbasi: Planejamento Financeiro Integrado
com
Gustavo Cerbasi
Ele vai mostrar como as áreas-chave do planejamento — como orçamento, investimentos, previdência, seguros, sucessão, tributação, crédito e objetivos de vida — não funcionam isoladamente, e sim como engrenagens de um mesmo motor. Qualquer decisão em uma delas impacta diretamente todas as outras.
É uma aula essencial para conectar tudo o que foi aprendido ao longo do curso, com a visão prática e estratégica de quem transformou o planejamento financeiro no Brasil.
Duração do módulo: 2 horas
Pensar o planejamento financeiro como um processo sistêmico
Compreender os efeitos em cadeia de boas (e más) decisões
Integrar técnica e sensibilidade humana na construção de planos financeiros
Traçar planos que alinhem vida, patrimônio e propósito
Módulo 2 - O Processo de Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar
Duração do módulo: 10 horas
Conceito Básico de Finanças
Componentes do planejamento financeiro
Objetivos de Vida e Ciclo de Renda
Gestão Financeira
Crédito e Endividamento
Conceitos básicos de investimentos
Balanço Patrimonial
Aspectos conceituais do Imposto de Renda
Planejamento Sucessório
Conduta Ética Profissional
Módulo 3 - Gestão de Ativos e Investimentos no Brasil
Duração do módulo: 10 horas
Sistema Financeiro Nacional
Taxa de Juros e Renda Fixa
Mercado de Ações
Derivativos e Investimentos Alternativos
Fundos Imobiliários
Fundos de Investimento
Diversificando com investimentos externos e criptos
Gestão de Riscos
Teoria das Carteiras
Goal Based Investing e Papéis
Módulo 4 - Gestão de Riscos e Proteções
Duração do módulo: 10 horas
Mercado Segurador Brasileiro
Sistema Nacional de Seguros
Regulamentação
Análise de Riscos
Planejamento de Proteções
Conceitos Técnicos
Aspetos legais de um contrato de seguros
Capitalização
Seguro Ramo Vida
Seguro Demais Ramos
Módulo 5 - Planejamento da Aposentadoria
Duração do módulo: 10 horas
Longevidade: mudança demográfica, expectativa de sobrevida, tábua biométrica
Planejamento da Aposentadoria - Os Desafios de Planejar para o Longo Prazo
Planejamento da Aposentadoria - Os desafios de Quantificar o Longo Prazo
Planejamento da Aposentadoria - Estrutura da Renda Futura
Previdência Social
Reforma da Previdência
Previdência Complementar Fechada
Previdência Complementar Aberta I
Previdência Complementar Aberta II
Tendências
Módulo 6 - Planejamento Tributário e Fiscal
Duração do módulo: 10 horas
Normas Tributárias: conceitos e princípios
Fundamentos do Imposto de Renda
Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda da Pessoa Física
Tributação dos Rendimentos das Pessoas Físicas
Aplicações de Renda Fixa e Fundos de Investimento
Aplicações de Renda Variável
BDR, criptoativos e Imposto de Renda da Pessoa Jurídica
Rendimentos no Exterior
Patrimônio no Exterior e Obrigações no Brasil
Planejamento Tributário
Módulo 7 - Planejamento Sucessório
Duração do módulo: 10 horas
Princípios da Sucessão Patrimonial
Regimes de Bens no Casamento
Reflexos Patrimoniais da Dissolução do Casamento e União Estável
Aspectos Patrimoniais do Direito das Sucessões
Normas Tributárias: conceitos e princípios
Regras de Sucessão - Parte II
Doação e Testamento
Seguro de Vida e VGBL
Holdings, Fundos Fechados e Estruturas no Exterior
Aspectos Tributários na Sucessão: ITCMD, ITBI, e Imposto de Renda
Módulo 8 - Ética Profissional e Responsabilidade Fiduciária
Além da base conceitual, o módulo foca na aplicação prática desses valores por meio de estudos de caso e simulações reais, preparando os profissionais para tomar decisões corretas mesmo diante de pressões comerciais ou dilemas morais. Mais do que seguir regras, o planejador aprenderá a agir com responsabilidade e clareza em prol do cliente — sempre colocando os interesses do cliente em primeiro lugar.
Duração do módulo: 10 horas
Fundamentos da ética e da moral no planejamento financeiro
Código de Ética do FPSB e da Planejar
Padrões de Conduta Profissional
Pirincípios fiduciários: lealdade, diligência e prioridade ao cliente
Conflitos de interesse e transparência
Governança e prestação de contas
Aplicação prática de dilemas éticos
Análise crítica de decisões financeiras
Simulações de atendimento com ênfase em ética
Reflexão sobre reputação, confiança e riscos éticos no mercado
Módulo 9 - Competências e Habilidades do Planejador Financeiro
Duração do módulo: 10 horas
Competências e Habilidades do Planejador Financeiro Pessoal
Da Gestão de Escopo à Habilidade de Síntese
Modelo de Negócio e Empreendedorismo
Gestão de Tempo
Comunicação e Marketing
Gestão de Stakeholders
Gestão dos Recursos Humanos
Gestão de Infraestrutura, Financeira e Custos
Gestão de Riscos
Gestão de Qualidade
Módulo 10 - Políticas Macroeconômicas Aplicadas ao Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar
Duração do módulo: 10 horas
Introdução à Economia
PIB e Política Fiscal
Câmbio
Política Monetária e Regime de Metas para a Inflação
PMI e o Ciclo Econômico
Indicadores Internacionais
Indicadores Brasileiros I
Indicadores Brasileiros II
Fed e Fundamentos de Política Monetária
Economia e investimentos
Módulo 11 - Planejamento Financeiro na Prática
Duração do módulo: 10 horas
Mercado de Planejamento Financeiro
Carreira e Modelo de Negócios
Público Alvo, Comunicação e Marketing
Ferramentas e Processos
Precificação e Remuneração
Viabilidade do Negócio
Coleta de Informações
Análise das Informações, Síntese e Apresentação
Plano de Ação e Monitoração
Prospecção e Vendas
Módulo 12 - Ciências Comportamentais Aplicadas
com
Rebeca Toyama
Duração do módulo: 10 horas
Introdução às Ciências Comportamentais
Vieses
Quatro Inteligências
A Origem dos Distúrbios Financeiros
Distúrbios de Rejeição
Disturbios de Apego
Distúrbios Relacionais
Bem-Estar Financeiro
Escalas
Ferramentas e Aplicações Práticas
Módulo 13 - Mercado de Criptoativos
O objetivo é capacitar os alunos a entender o ecossistema cripto como um todo, identificar riscos e oportunidades, navegar por plataformas e carteiras, e acompanhar a evolução do setor com senso crítico e visão estratégica
Duração do módulo: 10 horas
Introdução ao mundo dos criptoativos
Blockchain: a tecnologia por trás dos criptoativos
Tokenização de ativos: conceitos e aplicações
Classificação de cripativos: tipos e funcionalidades
Infraestrutra e ecossistema cripto
Como operar com criptoativos com segurança
Análise de projetos e avaliação de riscos
Aplicações avançadas: DeFi, DAOs, NFTs e Identidade Digital
Regulação, compliance e tributação de criptoativos
O futuro dos criptoativos e oportunidades no setor
Módulo 14 - Mentoria Prática em Planejamento Financeiro na SuperRico
com
Daniela Aissum, CEA e Clay Gonçalves, CFP®
Duração do módulo: 10 horas
Onboarding e Apresentação da SuperRico
Portfólio de Serviços e Curva de Vitalidade Financeira
Metodologia e Desenvolvimento de Planejamento Financeiro
Processos e Ferramentas SuperRico
Relatório e Plano de Ação
Estudo de caso
4 encontros com planejador financeiro
Entrega de avaliação e estudo de caso
Curso recomendado e reconhecido pela Planejar
Formação em Planejamento Financeiro em parceria com a BM&C news, aderente aos padrões internacionais do Programa de Educação do FPSB - Financial Planning Standards Board (Conselho de Padrões de Planejamento Financeiro da Certificação CFP® – Certified Financial Planner). É um dos cursos recomendados pela Planejar para quem quer ser planejador financeiro profissional e certificado.
Formação com a SuperRico
O programa oferece uma formação avançada em Planejamento Financeiro, liderada por especialistas da SuperRico. Com uma abordagem prática e alinhada aos pilares da Planejar® e da certificação CFP®, os participantes desenvolvem habilidades reais atuando diretamente com clientes. Além disso, têm acesso a mentorias exclusivas e fazem parte de um ecossistema que os prepara para uma carreira de alto nível no planejamento financeiro.
Conquiste o sucesso profissional e esteja preparado para as oportunidades do mercado
Possibilidade de ganhos elevados – Especialistas e consultores de alto nível podem ganhar acima de R$ 15.000 a R$ 20.000 ou mais por mês, dependendo da experiência, especialização e localização. Fonte: Informações de mercado em setembro de 2021.
Mercado em constante crescimento – Com a conscientização financeira global em alta, a demanda por planejamento financeiro cresce. Essa área em constante evolução proporciona vastas oportunidades profissionais. Com o investimento em uma formação completa, é possível obter retorno em menos de 12 meses, dependendo da área de atuação.
Encontros ao vivo
Este é um espaço para tirar dúvidas, esclarecer pontos e conhecer novos meios de estudo como artigos, livros e vídeos. Cada encontro é dedicado a temas importantes e relevantes do Planejamento Financeiro com outros especialistas da SuperRico.
Mentoria Prática
Proporcionar aos alunos uma vivência prática e supervisionada de atendimento ao cliente, utilizando a metodologia da SuperRico, ferramentas tecnológicas de planejamento financeiro e a mentoria direta de profissionais certificados e atuantes no mercado.
Orientação e Suporte
Acesso a orientações profissionais contínuas para garantir sucesso na carreira dentro do ecossistema SuperRico.
Ficou com dúvidas? Clique aqui para esclarecê-las na nossa comunidade.
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